MenfisGrup Asesoría administra carteras de valores y fondos de inversión para particulares, autónomos y empresas, integrando la gestión de las inversiones con la planificación fiscal y patrimonial del cliente. Un mismo equipo supervisa la cartera, su fiscalidad y su encaje en la situación financiera global de cada cliente, evitando la descoordinación habitual entre el banco que vende el producto y el asesor que declara los impuestos.

¿Qué es la gestión de carteras de valores?

La gestión de carteras consiste en administrar de forma profesional el conjunto de inversiones de un cliente —acciones, bonos, fondos de inversión y otros activos financieros— conforme a su perfil de riesgo, su horizonte temporal y sus objetivos. En lugar de tomar decisiones de inversión aisladas, el patrimonio se gestiona como un todo coherente: qué comprar, cuándo ajustar posiciones, cómo diversificar y, algo que a menudo se olvida, qué impacto fiscal tiene cada movimiento.

¿Por qué gestionar las inversiones desde una asesoría?

La mayoría de los inversores contrata sus fondos a través de su banco, donde la oferta suele limitarse al catálogo de la propia entidad y donde nadie analiza el efecto de las inversiones en su declaración de la renta o en el impuesto de sociedades. El enfoque de MenfisGrup es distinto, porque une en un mismo servicio tres piezas que normalmente van por separado:

1. Selección y seguimiento independiente. Análisis de la cartera actual del cliente, detección de comisiones excesivas y productos ineficientes, y propuesta de una estructura de inversión diversificada y adaptada a su perfil de riesgo real.

2. Optimización fiscal de las inversiones. Los fondos de inversión permiten en España el traspaso entre fondos sin tributar por las plusvalías hasta el reembolso definitivo, una ventaja que bien utilizada marca una diferencia enorme en la rentabilidad a largo plazo. A ello se suman la planificación de reembolsos, la compensación de pérdidas y ganancias patrimoniales y la correcta declaración de dividendos e inversiones en el extranjero (modelo 720/721, doble imposición).

3. Visión patrimonial completa. Como asesoría integral, MenfisGrup conoce la situación fiscal, laboral y empresarial del cliente, lo que permite decidir, por ejemplo, si conviene invertir como persona física o a través de la sociedad, cómo planificar la jubilación del autónomo o cómo organizar el patrimonio pensando en una futura sucesión.

¿Para quién es este servicio?

• Autónomos y profesionales que quieren rentabilizar sus ahorros y planificar su jubilación más allá de la pensión pública.
• Empresas con tesorería excedente que hoy está parada en cuenta corriente perdiendo poder adquisitivo frente a la inflación.
• Particulares y familias con carteras bancarias que nunca han sido revisadas por un profesional independiente.
• Clientes de la asesoría que desean unificar en un solo interlocutor su fiscalidad y sus inversiones.

Cómo empezar: estudio de cartera sin compromiso

El proceso comienza con un análisis gratuito de la situación actual: qué productos tiene el cliente, qué comisiones está pagando, qué riesgo real está asumiendo y qué está tributando por sus inversiones. A partir de ese diagnóstico, el equipo de MenfisGrup propone un plan de acción claro, con revisiones periódicas y comunicación continua.

Solicite su estudio de cartera contactando con MenfisGrup Asesoría a través del formulario web, por teléfono o visitando nuestras oficinas.

Preguntas frecuentes sobre gestión de carteras y fondos de inversión

¿Cuánto dinero necesito para empezar a invertir en fondos? No existe un mínimo universal: hay fondos accesibles desde importes muy reducidos. Lo importante no es la cantidad inicial, sino invertir con un plan adecuado al perfil de riesgo y mantener la constancia en las aportaciones.

¿Qué ventaja fiscal tienen los fondos de inversión en España? Los traspasos entre fondos de inversión no tributan: las plusvalías solo se declaran cuando se reembolsa definitivamente el dinero. Esto permite ajustar la cartera a lo largo de los años difiriendo el pago de impuestos.

¿Puede mi empresa invertir su tesorería en fondos? Sí. Las personas jurídicas pueden invertir su excedente de tesorería en fondos de inversión, aunque su fiscalidad difiere de la de las personas físicas y conviene planificarla dentro del impuesto de sociedades.

¿Qué diferencia hay entre contratar fondos en mi banco y hacerlo con MenfisGrup? La independencia y la visión global: MenfisGrup no está limitada al catálogo de una entidad y analiza cada inversión junto con la fiscalidad y la situación patrimonial completa del cliente.

¿Las inversiones tienen riesgo? Toda inversión en valores y fondos conlleva riesgo de pérdida, y las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Por eso el punto de partida es siempre definir correctamente el perfil de riesgo de cada cliente y diversificar adecuadamente.